المحرر المدرسي 
أينما نظرت من حولك فمن المرجَّح أن ترى أشخاصًا وأنوفهم على بعد سنتيمترات قليلة من شاشة هواتفهم، يتصفحون الإنترنت ويقضون وقتًا طويلًا على وسائل التواصل الاجتماعي. إذا كنت قد استخدمت وسائل التواصل الاجتماعي من قبل، فستعلم أنه يمكنك ”الإعجاب“ بالمنشورات ومشاركتها مع الأصدقاء والتعليق عليها والرد على ما قاله الآخرون. كيف يتذكر دماغنا وسائل التواصل الاجتماعي؟ هل نتذكر منشورات وسائل التواصل الاجتماعي أكثر إذا تفاعلنا معها بطريقة ما؟ لدراسة ذلك، طلبنا من الأشخاص مشاهدة منشورات حقيقية على إنستغرام والتعليق على بعضها. بعد ذلك، اختبرنا ما يتذكرونه من هذه المنشورات. وقد وجدنا أنَّ الأشخاص يتذكرون أكثر المنشورات التي علقوا عليها. من المهمَّ أخذ هذه النتائج في الحسبان عند استخدام وسائل التواصل الاجتماعي. عندما نشارك بنشاط في وسائل التواصل الاجتماعي، من المرجح أن تظل في الذاكرة، لذلك قد نحتاج إلى اختيار ما نتفاعل معه بحكمة للحفاظ على صحتنا.
لماذا تهم دراسة ذاكرتنا عن محتوى منصات التواصل الاجتماعي؟
على عكس الكتب أو المجلات، تكون شبكات التواصل الاجتماعي تفاعلية، أي أننا لا نكتفي بقراءة منشورات التواصل الاجتماعي بل نتفاعل معها كثيرًا أيضًا بالتعليق عليها أو الإشارة إلى الأصدقاء فيها أو مشاركتها أو الإعجاب بها أو حفظها كمفضلة. ويمكننا إضافة تعليقات على المنشورات، مثل ”رائع، لذيذ”،”يعجبني كثيرًا” أو إضافة هاشتاج إلى التعليقات مثل #أكل_عربي. إن عدد تفاعل المستخدمين مع منشورات التواصل الاجتماعي هائل للغاية، ما يحتِّم علينا فهم كيفية معالجة الدماغ لشبكات التواصل الاجتماعي. وقد أجرينا دراسات لفهم ما نتذكره من شبكات التواصل الاجتماعي وكيف نتذكرها.
It can be tempting to cut pension contributions when money gets tight but you are losing more than just your own contribution
These arrangements come at a cost. Any payment holiday will be noted on your credit record, which could have implications the next time you want to borrow money – you may, for example, be charged a higher interest rate. You will also be expected to pay back everything you have missed paying once you are no longer in financial difficulty. Your mortgage is likely to cost you significantly more in the long run.
Cancelling life insurance premiums
LV= allows this – but you can only benefit if your policy (for income protection, critical illness or life insurance) has been in force for a year or more, you have a good history of paying and are less than three months behind with monthly premiums. You must declare that you have suffered a significant drop in your income or that your usual earnings have stopped. The payment break will only be offered for a month at a time, for up to three months.
If you do find yourself in a position where you have to cut or stop your contributions, try to resume them as soon as you can.
For example, it says a 33-year-old with £250,000 of life cover, paying £21.86 a month, could reduce their payments to £4.17 a month for six months. However, the maximum that could be claimed during this six-month period would be only £10,000.
Cutting your pension contributions
You may also be considering reducing or stopping your pension contributions for a while. This may ease your financial pressures a little in the short-term but it will reduce your income in retirement.
Cutting £693 a year from your pension will mean £1,284 less goes into your fund. If that money manages to grow by 5% a year until you retire, the long-term cost is even greater. Hargreaves Lansdown, an investment platform, estimates that a 40-year-old basic-rate taxpayer who cuts back on their pension payments in this way – reducing their contributions by only £57.75 a month for only one year – would end up £4,569 worse off, before fees, by the age of 67.
